Realitné fondy
Zhodnoťte svoje peniaze lepšie a výhodnejšie ako v banke
Nechávať väčšie sumy peňazí na bežnom alebo sporiacom účte je v dnešnej dobe zaručený spôsob, ako o ne prichádzať. Inflácia znižuje ich kúpnu silu rýchlejšie, než im banka pripisuje úroky.
Ak hľadáte možnosť, ako získať rozumný výnos pri nízkom riziku, realitné podielové fondy sú ideálnym riešením. Sú vhodné pre tých, ktorí chcú, aby ich peniaze zarábali viac ako na bežnom účte, no obávajú sa veľkých výkyvov na akciových trhoch.
V projekte Bohatý život vyberáme pre klientov fondy, ktoré investujú do mimoriadne stabilných a históriou overených aktív. Je to spôsob, ako sa stať podielnikom v lukratívnych budovách bez toho, aby ste museli riešiť nájomníkov či opravy striech.
Prečo si vybrať realitné fondy?
(3 kľúčové výhody)
Detailný pohľad na investíciu
Čo sú realitné fondy a ako fungujú?
Realitný podielový fond (skrátene "realitný fond") funguje na princípe kolektívneho investovania. Združuje prostriedky od tisícov investorov a nakupuje za ne portfólio nehnuteľností, ktoré by si jednotlivec nemohol dovoliť (napr. obchodné, administratívne, či logistické centrá, sklady, nákupné galérie).
- Diverzifikácia: Nekupujete jednu nehnuteľnosť, ale podiel(y) v desiatkach rôznych budov, čím sa rozkladá riziko (z toho názov podielový fond).
- Dostupnosť: Investovať môžete už od nižších súm, nepotrebujete státisíce eur ako pri kúpe bytu.
- Alternatíva - Francúzska riviéra: Kým realitný fond je „bezstarostná“ investícia pre výnos, pre klientov hľadajúcich rodinný klenot a životný štýl ponúkame priamu kúpu nehnuteľnosti na Francúzskej riviére ako reálneho, stabilného a hodnotného aktíva.
Aké sú hlavné ciele investície do realitných fondov?
Cieľom investovania do realitných fondov nie je snaha o rýchle zbohatnutie, ale predovšetkým zachovanie reálnej hodnoty majetku a jeho ochrana pred infláciou pri podstatne nižšom riziku, než aké prinášajú akcie. Je to ideálny nástroj pre konzervatívnych investorov, ktorí hľadajú „zlatú strednú cestu“ – chcú stabilne vyšší výnos ako na termínovanom vklade, no zároveň vyžadujú bezpečie a pravidelný príjem plynúci z nájmov, bez nutnosti sledovať každodenné výkyvy na burze.
Odkiaľ pochádza váš zisk?
Na rozdiel od špekulatívnych investícií je výnos realitných fondov jasne čitateľný a skladá sa z dvoch zložiek:
Nájomné (Stabilita): Budovy vo fonde sú prenajaté bonitným firmám na dlhé obdobie. Tieto pravidelné platby tvoria základ vášho výnosu.
Trhové zhodnotenie (Rast): Kvalitné nehnuteľnosti v čase naberajú na hodnote, čo zvyšuje cenu vášho podielu.
Realitné fondy ponúkajú v priemere ročný výnos okolo 3 – 6 % ročne (v závislosti od typu fondu a trhovej situácie), čo predstavuje nástroj, ktorý má predpoklady porážať bežnú infláciu pri zachovaní konzervatívneho profilu investície.
Pre tých, ktorí hľadajú vyššie zhodnotenie aj za cenu o čosi vyššieho rizika odporúčame skôr ETF alebo komoditné fondy.
Kto a ako chráni vaše peniaze?
Bezpečnosť je pre konzervatívneho investora kľúčová. Preto pracujeme len s regulovanými partnermi. Vaša investícia je zabezpečená štátnou garančnou schémou najmä cez:
- Garančný fond investícií: Podobne ako sú bankové vklady chránené Fondom ochrany vkladov, investície u obchodníkov s cennými papiermi spadajú pod ochranu Garančného fondu investícií. Ten poskytuje náhradu za nedostupný klientsky majetok (napr. pri krachu obchodníka) až do výšky 50 000 €.
- Oddelený majetok: Majetok fondu (a tým aj váš majetok ako podielnika fondu) je prísne oddelený od majetku správcovskej spoločnosti.
- Dohľad NBS: Všetky realitné fondy v našej ponuke podliehajú prísnej regulácii Národnej banky Slovenska.
Výhody, o ktorých sa často nehovorí
Investícia do realitných fondov má oproti priamej kúpe investičného bytu niekoľko zásadných, no často prehliadaných výhod. Tieto mechanizmy pracujú vo váš prospech ticho, ale mimoriadne efektívne.
- Automatická ochrana pred infláciou (Valorizácia): Kým pri nájomcovi v byte je ťažké dvíhať nájomné o infláciu každý rok, komerčné zmluvy v realitných fondoch majú tzv. inflačné doložky. Nájomné pre firmy (napr. v logistických parkoch) sa automaticky zvyšuje o mieru inflácie (CPI). Keď ceny rastú, rastie aj váš výnos – bez toho, aby ste museli s niekým vyjednávať.
- Deliteľnosť majetku (Okamžitá likvidita): Skúste predať „kúpeľňu“ zo svojho investičného bytu, keď potrebujete rýchlo 5 000 €. Nedá sa to. Z realitného fondu však môžete kedykoľvek odpredať len časť podielov, presne toľko, koľko potrebujete, a zvyšok ďalej zarába. Peniaze máte na účte zvyčajne do pár dní.
- Nájomcovia, ktorí nekrachujú: Fondy prenajímajú priestory nadnárodným gigantom, obchodným reťazcom či štátnym inštitúciám. Bonita (schopnosť platiť) takéhoto nájomcu je neporovnateľne vyššia než u bežnej fyzickej osoby v podnájme.
Postavte si vlastnú finančnú katedrálu
Realitné fondy sú pevné základy. Ale ak chcete vybudovať skutočne impozantný majetok, potrebujete viac než len základy. Potrebujete architektúru, ktorá kombinuje stabilitu, dravý rast a pákový efekt. Prepojte rôzne nástroje z našej ponuky a nechajte ich pracovať v synergii.
Aktivujte svoj majetkový akcelerátor:
- Americká hypotéka (Pákový efekt) – Máte už splatenú nehnuteľnosť na Slovensku? Nenechajte v nej „spať“ mŕtvy kapitál. Zoberte si na ňu americkú hypotéku s nízkym úrokom a tieto prostriedky investujte do nehnuteľnosti v zahraničí alebo komoditných hedžových fondov, príp. iných aktív. Rozdiel medzi výnosom a úrokom je váš čistý zisk z cudzích peňazí.
- Životné poistenie (Ochrana investora) – Vy ste architektom aj staviteľom svojho bohatstva. Čo ak sa vám niečo stane? Kvalitné rizikové poistenie zabezpečí, že vaša investičná stratégia bude pokračovať a rodina nepríde o rozostavaný majetok ani v prípade choroby či úrazu.
- Investičná nehnuteľnosť na Francúzskej riviére – Hľadáte vrcholovú prémiu za vašu investičnú disciplínu? Kúpte si klenot na Azúrovom pobreží. Je to trofejná nehnuteľnosť, ktorá v sebe spája bezpečie švajčiarskeho trezoru s emóciou talianskeho dolce vita a ponúka odmenu vo forme francúzskeho umenia žiť savoir vivre.
- ETF fondy – Kým reality držia stabilitu, akcie dodajú dravosť. Pridajte do portfólia indexové fondy pre maximalizáciu zhodnotenia v dlhodobom horizonte.